資金繰りとしてのファクタリング

【融資で断られる方へ】審査通過率93.3％以上！
即日現金化する方法を紹介

・資金繰りに悩んでいる
・なるべく早く資金調達したい
・融資の審査に落ちてしまった

上記の悩みをお持ちではありませんか？

この記事を読めば、融資の審査に落ちた方でも、即日でする方法が分かります。

ファクタリングという画期的な方法を使えば、あなたの会社の資金繰りの悩みを解決できるかもしれません。

審査通過率93.3％以上で即日現金化する方法

融資で断られても、ファクタリングなら即日現金化できる可能性が高いです。

理由は、売掛先の支払い能力が重視されるから。

例えばあなたが一時的に支払いが厳しい状況だとします。ですが確実な売掛金があったり、取引先が大手の場合、審査通過しやすくなります。

自社の財務状況も考慮はされますが「融資の審査に落ちて資金調達できない！」と思っている方でも、相談してみると『運転資金を確保できた』という声は少なくありません。

ファクタリングには「審査通過率93.3％～」と比較的高い会社もあるので、資金繰りが苦しい状況でしたら、一度相談してみることをオススメします。

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信頼できるファクタリング会社を比較する

「ファクタリング・ビジネスローン・融資」あなたの会社に最適な選択は？

ファクタリングで今すぐ資金調達できるとはいえ、あなたの状況によって適切な選択は変わります。

6項目で分かりやすいように比較表にしてみたので、どの方法が適切か確認してみてください。

	ファクタリング	ビジネスローン	融資
仕組み	売上金を早めに現金化	事業用のお金を借りる	一般的なお金の借り方
入金スピード	1～3日	1～5日	1ヶ月～6ヶ月程度
金額	売掛金の範囲内	事業規模による	担保や信用力次第
手数料	1％～5％	0％～3％	0.5％～2％
審査	売掛金が重要	事業の様子を見る	会社の信用を重視
向いている場合	急にお金が必要な時	設備投資など長期の計画	使い道が自由な資金が必要な時

あなたが「手数料が少し高くなっても、今すぐに資金調達したい」なら、ファクタリングがおすすめです！

キャッシュフローが悪かったり、融資では間に合わなかったりする場合でも、資金繰りの悩みを解決できる可能性が高くなるでしょう。

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ファクタリング2種類・違い

ファクタリングの種類には「2社間・3社間」があります。

簡単に説明すると、

2社間

自社とファクタリング会社の2社だけで手続きが完結し、取引先（お客様）に知られません。
ファクタリング会社が売掛金(取引先への請求金額)の一定割合を先払いしてくれます。
取引先は通常通り、自社に請求額を支払います。
自社は取引先から受け取った金額をファクタリング会社に返済します。

3社間

ファクタリング会社から取引先（お客様）に「請求額が譲渡された」ことが通知されることで知られます。
ファクタリング会社から自社に売掛金(取引先への請求金額)の一部が先払いされます。
通知を受けた取引先は、ファクタリング会社に直接請求額を支払います。

つまり・・・

「2社間＝早いけど審査が厳しい」
「3社間＝時間かかるけど通りやすい」

というのが一番の違いです！

ファクタリング活用の５ステップ

実際のファクタリンを利用する際の流れを５ステップで紹介いたします。

失敗しないためのファクタリング利用の注意点

ファクタリングを利用するなら、知っておきたい注意点を2つ解説します。

虚偽の申告はしない

嘘の申告は、絶対にしないようにしましょう。

法的な問題を引き起こす可能性があります。

ファクタリング会社と長期的な信頼関係を続けるためにも、常に正しい情報を提供しましょう。

ファクタリングに頼りすぎない

ファクタリングは、一時的な資金調達の方法として利用してください。

長期的な財務改善策も並行して実施することで、過度な依存を避けられます。

プロが教える！優良ファクタリング会社の選び方

優良なファクタリング会社を選ぶには「手数料・審査や入金のスピード・信頼性と実績」を確認すれば問題ありません。

1つずつ順番に解説していきますね。

手数料

まず選ぶ際に「他社よりも手数料が安いか」を確認しましょう。

数％の違いでも、取引額が大きくなると後から財務状況に響いてきます。

審査や入金のスピード

次に「お金が必要なときにすぐに対応してくれるか」も大切です。

融資やビジネスローンと比べて、ファクタリングは「すぐに資金調達できる」ことがメリットですよね。

しかし会社によって、審査や入金スピードが変わってくるので、急いでいるときに助けてくれる会社を選びましょう。

信頼性と実績

最後に「その会社が信頼できるか」を選ぶ基準の1つにしてください。

公式サイトに実績や評判などが書かれています。

安心して使える会社を選ぶためにも見ておきたいポイントです。

【比較表】2024年最新！信頼できるファクタリング会社ランキングTOP3

	アクセルファクター	財務再生支援センター	ファクタリングのTRY
総合評価	星5	星4	星3.5
手数料	◎ 0.5%~8%	◎ 0.5%~8%	△ 3%~
審査・入金スピード	◎ 最短2時間	◯ 最短即日	◯ 最短即日
ご利用上限	◎ 無制限	◎ 無制限	◯ 5000万円
契約方法	◎ 対面・郵送・オンライン	◎ 対面・郵送・オンライン	◯ 対面
特徴	審査通過率93.3％～取引高260億突破取引件数11,000件	事業再生の無料相談OK	償還請求権なし
	公式サイト	公式サイト	公式サイト